Thị trường forex hay còn gọi là thị trường ngoại hối là một thị trường tài chính lớn nhất và sôi động nhất thế giới. Đây là một thị trường thu hút hàng triệu nhà giao dịch từ khắp nơi. Khối lượng giao dịch hằng ngày lên đến 6 nghìn tỷ USD. Forex không chỉ là một sân chơi của các tổ chức tài chính lớn và còn là cơ hội cho cá nhân muốn kiếm lợi nhuận từ biến động tỷ giá. Tuy nhiên, đối với người mới bắt đầu, việc hiểu rõ thị trường này sẽ khá phức tạp. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn khám phá mọi điều cơ bản về thị trường ngoại hối, từ khái niệm, cách hoạt động cho đến các bước đầu tiên để tham gia.

Ngoại Hối Là Gì Và Tại Sao Nó Quan Trọng?

Ngoại Hối Là Gì?

Forex là viết tắt của Foreign Exchange hay còn gọi là ngoại hối. Là nơi là các loại tiền tệ được mua bá và trao đổi. Khác với chứng khoán là một thị trường tập trung, còn forex là một thị trường phi tập trung. Nghĩa là các giao dịch diễn ra trực tiếp giữa các bên thông qua mạng lưới ngân hàng, tổ chức tài chính và nhà giao dịch cá nhân.

Ví dụ khi bạn đổi tiền Việt Nam Đồng (VND) sang Đô la Mỹ (USD) để đi du lịch, là bạn đã tham gia vào một hình thức giao dịch ngoại hối cơ bản. Trong thị trường forex chuyên nghiệp, các cặp tiền tệ như EUR/USD, GBP/JPY hay USD/JPY được giao dịch liên tục để tận dụng sự thay đổi tỷ giá.

Tại Sao Ngoại Hối Quan Trọng?

Thị trường ngoại hối đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế toàn cầu. Vì nó hỗ trợ:

- Thương mại quốc tế: Các công ty cần mua bán tiền tệ để thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ nước ngoài.

- Đầu tư: Các nhà đầu tư sử dụng ngoại hối để đa dạng hóa các danh mục đầu tư.

- Ổn định kinh tế: Ngân hàng trung ương can thiệp vào thị trường ngoại hối để điều chỉnh tỷ giá, ổn định giá trị tiền tệ quốc gia.

Khi đã hiểu được tầm quan trọng của ngoại hối sẽ giúp bạn nhận ra tiềm năng và cơ hội mà thị trường này mang lại.

Thị Trường Ngoại Hối Hoạt Động Như Thế Nào?

Cơ Chế Hoạt Động Của Ngoại Hối

Thị trường ngoại hối hoạt động 24/5, bắt đầu từ sáng thứ Hai tại châu Á và kết thúc vào chiều thứ sáu tại Mỹ. Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch bất kỳ lúc nào trong ngày, phù hợp với lịch trình cá nhân. Thị trường được chia thành 3 phiên chính:

• Phiên châu Á: Bắt đầu từ Tokyo.
• Phiên châu Âu: Tập trung ở London, đây là nơi có có khối lượng giao dịch lớn nhất.
• Phiên Mỹ: NewYork là trung tâm, thường có biến động mạnh.

Các giao dịch ngoại hối chủ yếu dựa trên cặp tiền tệ. Khi bạn mua một loại tiền tệ, đồng thời bạn bán một loại tiền tệ khác. Ví dụ, nếu bạn mua cặp EUR/USD, nghĩa là bạn đang mua Euro và bán Đô la Mỹ.

Các Thành Phần Tham Gia Thị Trường Ngoại Hối

Như đã đề cập ở trên, thì thị trường ngoại hối không chỉ dành cho các cá nhân mà còn có sự tham gia của nhiều tổ chức lớn:

• Ngân hàng trung ương: Nhiệm vụ của ngân hàng trung ương là điều chỉnh chính sách tiền tệ.
• Ngân hàng thương mại: Chức năng của ngân hàng thương mại là cung cấp thanh khoản cho thị trường.
• Quỹ đầu tư và công ty tài chính: Các tổ chức này thường thực hiện giao dịch lớn, nên sẽ ảnh hưởng mạnh mẽ đến tỉ giá của các đồng tiền tệ.
• Nhà giao dịch cá nhân: Nhóm nhỏ nhưng ngày càng tăng, chiếm khoảng 5-10% tổng khối lượng giao dịch.

Hiểu cách thị trường vận hành sẽ là nền tảng để bạn bắt đầu khám phá sâu hơn về giao dịch ngoại hối. Vậy sau khi đã hiểu về thị trường forex rồi, thì bạn làm gì để bắt đầu giao dịch ngoại hối.

Làm Thế Nào Để Bắt Đầu Giao Dịch Ngoại Hối?

Bước 1: Tìm hiểu kiến thức cơ bản

Các nhà đầu tư cần phải nắm rõ các thuật ngữ quan trọng trong ngoại hối như:

• Pip: Đơn vị nhỏ nhất của biến động giá.
• Lot: Khối lượng giao dịch (Standard Lot = 100.000 đơn vị tiền tệ).
• Leverage (Đòn bẩy): Công cụ cho phép bạn giao dịch số tiền lớn với vốn nhỏ.
• Margin: Số tiền ký quỹ để duy trì vị thế giao dịch.

Để học kiến thức cơ bản, bạn có thể tham khảo ở các website cung cấp kiến thức forex như tradeguruz.com. Hoặc dành thời gian đọc sách, tham gia các khóa học online. Hoặc theo dõi các kênh uy tín về ngoại hối để xây dựng nền tảng kiến thức vững chắc.

Bước 2: Chọn sàn giao dịch uy tín:

Chọn sàn giao dịch forex là một trong những yếu tố quan trọng. Vì đây là nơi mà bạn “gửi tài sản” của mình vào. Dưới đây là một số tiêu chí để bạn chọn sàn giao dịch uy tín:

• Có giấy phép từ cơ quan quản lý như ASIC, FCA, hoặc CySEC.
• Phí giao dịch thấp (spread cạnh tranh).
• Hỗ trợ khách hàng tốt, đặc biệt là tiếng Việt nếu bạn ở Việt Nam.
• Nền tảng giao dịch thân thiện như MetaTrader 4 (MT4) hoặc MetaTrader 5 (MT5).

Qua đây, chúng tôi cung muốn giới thiệu đến các trader TOP 3 sàn giao dịch forex uy tín mà theo kinh nghiệm chơi forex của chúng tôi đúc kết được là XM, FxPro và Exness. Mỗi sàn giao dịch sẽ có một thế mạnh và đặc điểm riêng:

Sàn XM:

Giới thiệu chung:

XM là một trong những sàn giao dịch forex và CFD phổ biến, được thành lập vào năm 2009. Sàn này có trụ sở tại Síp và được cấp phép bởi các cơ quan tài chính uy tín như CySEC, ASIC, và IFSC.

Các loại tài khoản:

• Tài khoản Micro: Phù hợp cho người mới bắt đầu, với yêu cầu ký quỹ thấp (5 USD) và khối lượng giao dịch tối thiểu rất nhỏ (0.01 lot).

• Tài khoản Standard: Phù hợp với nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn, yêu cầu ký quỹ tối thiểu 5 USD.
• Tài khoản XM Zero: Cung cấp spread cực thấp (từ 0 pip), yêu cầu ký quỹ tối thiểu 200 USD, phù hợp với các chiến lược scalping.
• Tài khoản Shares: Dành cho giao dịch cổ phiếu CFD.

Nền tảng giao dịch:

• MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5), cung cấp đầy đủ các công cụ phân tích kỹ thuật và tính năng giao dịch.

Chính sách đòn bẩy và spread:

• Đòn bẩy tối đa lên tới 1:888.

• Spread từ 0 pip cho tài khoản XM Zero và từ 1 pip cho tài khoản Standard.

Ưu điểm:

• Spread thấp và đòn bẩy cao.

• Nền tảng giao dịch ổn định, dễ sử dụng.
• Hỗ trợ khách hàng 24/5, có thể giao dịch trên nhiều thiết bị.
• Các chương trình khuyến mãi hấp dẫn cho người mới.

Nhấn vào mục "ĐĂNG KÝ NGAY"ở bên dưới để mở tài khoản forex tại sàn XM.

Sàn FxPro

Giới thiệu chung:

FxPro là một trong những sàn forex lâu đời, được thành lập từ năm 2006 và có trụ sở tại Vương quốc Anh. Sàn này được quản lý bởi các cơ quan tài chính uy tín như FCA, CySEC, và FSCA.

Các loại tài khoản:

• Tài khoản Standard: Phù hợp cho người mới và giao dịch với spread từ 1.4 pip.

• Tài khoản Executive: Phù hợp cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm, với spread từ 1.1 pip.
• Tài khoản cTrader: Dành cho các trader chuyên nghiệp, spread từ 0 pip và khối lượng giao dịch tối thiểu thấp.
• Tài khoản DMA (Direct Market Access): Cung cấp điều kiện giao dịch trực tiếp với thị trường mà không qua trung gian.

Nền tảng giao dịch:

• MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) và cTrader, mỗi nền tảng đều có các tính năng và công cụ phân tích kỹ thuật mạnh mẽ.

Chính sách đòn bẩy và spread:

• Đòn bẩy tối đa lên tới 1:500.
• Spread từ 0 pip (tài khoản cTrader), từ 1.4 pip cho tài khoản Standard.

Ưu điểm:

• Spread thấp và đòn bẩy linh hoạt.

• Cung cấp nhiều nền tảng giao dịch với các tính năng mạnh mẽ.
• Dịch vụ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp.
• Cung cấp giao dịch trên nhiều loại tài sản như forex, chỉ số, cổ phiếu, hàng hóa.

Nhấn vào mục "ĐĂNG KÝ NGAY"ở bên dưới để mở tài khoản forex tại sàn FxPro.

Sàn Exness

Giới thiệu chung:

Exness là một sàn forex quốc tế được thành lập từ năm 2008 và có trụ sở chính tại Síp. Sàn này nổi bật với việc cung cấp các điều kiện giao dịch tốt cho các nhà giao dịch trên toàn thế giới. Exness cũng được quản lý bởi các cơ quan tài chính uy tín như FCA, CySEC, và FSCA.

Các loại tài khoản:

• Tài khoản Standard: Phù hợp cho người mới bắt đầu, với spread từ 0.3 pip.

• Tài khoản Raw Spread: Phù hợp cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm, với spread từ 0 pip và phí hoa hồng.
• Tài khoản Zero: Dành cho những người muốn giao dịch với spread thấp nhất có thể, từ 0 pip, yêu cầu ký quỹ tối thiểu là 200 USD.
• Tài khoản Pro: Phù hợp cho nhà giao dịch chuyên nghiệp với điều kiện giao dịch cực tốt và phí hoa hồng.

Nền tảng giao dịch:

• MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5), hỗ trợ giao dịch trên máy tính và điện thoại di động.

Chính sách đòn bẩy và spread:

• Đòn bẩy tối đa lên tới 1:2000 (tùy thuộc vào tài khoản).

• Spread từ 0 pip cho tài khoản Raw Spread và Zero, từ 0.3 pip cho tài khoản Standard.

Ưu điểm:

• Đòn bẩy cực kỳ cao, lên tới 1:2000.

• Spread cực thấp và phí giao dịch hợp lý.
• Tài khoản dễ dàng mở và nạp rút tiền nhanh chóng.
• Cung cấp các loại tài khoản phù hợp với nhiều chiến lược giao dịch.

Nhấn vào mục "ĐĂNG KÝ NGAY"ở bên dưới để mở tài khoản forex tại sàn Exness.

Kết luận:

• XM thích hợp cho người mới bắt đầu với các tài khoản như Micro và Standard, nhưng những nhà giao dịch scalping hoặc có chiến lược chuyên nghiệp có thể tìm thấy sự phù hợp với tài khoản XM Zero.
• FxPro là lựa chọn tốt cho những ai muốn giao dịch với spread thấp và nhiều nền tảng khác nhau, đặc biệt là cTrader dành cho những nhà giao dịch chuyên nghiệp.
• Exness là một sàn giao dịch mạnh mẽ với đòn bẩy cực kỳ cao và điều kiện giao dịch linh hoạt, phù hợp với những nhà giao dịch muốn tối đa hóa lợi nhuận.

Bước 3: Mở Tài Khoản Demo

Trước khi trở thành một trader thực sự, thì bạn có thể thử giao dịch trên các tài khoản demo. Cả 3 sàn mà mình đề cập phía trên đều có thể mở tài khoản demo. Đây là cách tuyệt vời để bạn có thể làm quen với thị trường mà không sợ mất tiền thật.

Những Rủi Ro Và Cách Quản Lý Khi Giao Dịch Ngoại Hối

Trong giao dịch forex sẽ có rất nhiều rủi ro, dưới đây là các rủi ro mà bạn hay mắc phải:

Rủi Ro Trong Giao Dịch Ngoại Hối

Dù thị trường ngoại hối mang lại cơ hội lớn, nó cũng đi kèm với rủi ro cao. Một số rủi ro phổ biến bao gồm:

• Biến động giá: Khi tin tức về kinh tế, hoặc sự kiện toàn cầu thay đổi, thì tỉ giá cũng có thể thay đổi nhanh chóng. 
• Đòn bẩy cao: Nếu không kiểm soát tốt, đòn bẩy có thể khiến bạn mất toàn bộ vốn. Do đó, bạn cần phải nắm vững kiến thức và đặt mức đòn bẩy hợp lý.
• Tâm lý không ổn định: Bạn phải giữ một tâm lý ổn định và vững chắc khi giao dịch forex để ra quyết định đúng đắn.

Cách Quản Lý Rủi Ro

Để bảo vệ vốn và giao dịch an toàn chúng tôi có một số lời khuyên cho bạn:

• Đặt lệnh dừng lỗ (Stop Loss): Giới hạn số tiền bạn sẵn sàng mất trong một giao dịch. Việc này sẽ giúp bạn giữ được số vốn bạn có một cách an toàn.
• Không sử dụng đòn bẩy quá cao: Với người mới, tỷ lệ 1:10 hoặc 1:20 là đủ.
• Chỉ đầu tư số tiền bạn có thể mất: Đừng dùng tiền vay hoặc tiền sinh hoạt để giao dịch.
• Theo dõi tin tức kinh tế: Các sự kiện như lãi suất, lạm phát có thể ảnh hưởng lớn đến tỷ giá.

Quản lý rủi ro là chìa khóa để tồn tại lâu dài trên thị trường ngoại hối.

Lời Khuyên Cho Người Mới Bắt Đầu Tham Gia Ngoại Hối

Sau nhiều năm chơi forex, thì kinh nghiệm mà chúng tôi dành cho người mới bắt đầu tham gia vào thị trường ngoại hối là:

Xây Dựng Kế Hoạch Giao Dịch

Một kế hoạch giao dịch rõ ràng sẽ giúp bạn tránh được những quyết định cảm tính. Hãy xác định:

• Mục tiêu lợi nhuận (ví dụ: 5% mỗi tháng).
• Giới hạn rủi ro (không vượt quá 1-2% vốn mỗi giao dịch).
• Chiến lược cụ thể (giao dịch ngắn hạn, dài hạn hay lướt sóng).

Học Hỏi Liên Tục

Thị trường ngoại hối luôn thay đổi, vì vậy bạn cần cập nhật kiến thức thường xuyên. Tham gia các cộng đồng giao dịch, đọc phân tích từ chuyên gia hoặc theo dõi lịch kinh tế để nắm bắt cơ hội.

Kiên Nhẫn Và Kỷ Luật

Giao dịch ngoại hối không phải là cách làm giàu nhanh chóng. Thành công đòi hỏi sự kiên nhẫn, kỷ luật và thực hành liên tục. Đừng nản lòng nếu thua lỗ ban đầu – đó là bài học quý giá để bạn cải thiện.

Bắt Đầu Nhỏ

Với người mới, hãy bắt đầu với số vốn nhỏ (ví dụ: 100-200 USD) và tập trung vào việc học hỏi thay vì kiếm lợi nhuận lớn ngay lập tức. Khi đã tự tin, bạn có thể tăng dần quy mô giao dịch.

Kết Luận

Thị trường ngoại hối là một lĩnh vực đầy tiềm năng nhưng cũng không kém phần thách thức, đặc biệt với người mới bắt đầu. Bằng cách tìm hiểu kỹ lưỡng, chọn sàn giao dịch uy tín, thực hành trên tài khoản demo và quản lý rủi ro hiệu quả, bạn có thể từng bước chinh phục thị trường này. Hãy nhớ rằng giao dịch ngoại hối không chỉ là kiếm tiền mà còn là hành trình học hỏi và phát triển kỹ năng tài chính cá nhân. Nếu bạn đang muốn bước chân vào thế giới ngoại hối, hãy bắt đầu ngay hôm nay với sự chuẩn bị tốt nhất!