Thị trường tài chính toàn cầu là một dòng chảy không ngừng nghỉ, nơi hàng nghìn tỷ đô la được luân chuyển mỗi ngày. Trong đó, Forex (FX) nổi lên như "gã khổng lồ" với tính thanh khoản cao nhất thế giới. Nhưng thực chất giao dịch ngoại hối là gì? Tại sao nó lại thu hút từ các ngân hàng trung ương, các quỹ đầu tư lớn cho đến những nhà giao dịch cá nhân (trader)? Vì vậy, để giúp các trader mới hiểu rõ hơn về thị trường này, thì chúng tôi sẽ viết bài này với hy vọng nó là cẩm nang toàn diện để bạn bước vào thế giới tài chính.

Giao Dịch Ngoại Hối Là Gì?

Giao dịch ngoại hối, hay còn gọi là giao dịch forex là việc trao đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác theo tỉ giá thỏa thuận trên thị trường phi tập trung. Hay hiểu một cách đơn giản, khi bạn đi du lịch từ Việt Nam sang Mỹ, bạn đổi tiền Việt (VND) lấy tiền Đô la Mỹ (USD). Tại thời điểm đó, bạn đã thực hiện một giao dịch ngoại hối cơ bản. Tuy nhiên, trong đầu tư tài chính, thì để giải đáp cho câu hỏi giao dịch ngoại hối là gì thì sẽ phức tạp hơn một chút. Đầu tư forex là hoạt động đầu cơ dựa trên sự biến động giá của các cặp tiền tệ nhằm tìm kiếm lợi nhuận. Bạn không nắm giữ tiền mặt vật lý, mà bạn giao dịch dựa trên kỳ vọng giá trị của đồng tiền này sẽ tăng hay giảm so với đồng tiền kia.

Ví dụ: Bạn dự đoán đồng Euro (EUR) sẽ tăng giá so với Đô la Mỹ (USD). Bạn đặt lệnh MUA cặp EUR/USD. Nếu giá Euro tăng đúng như dự đoán, bạn bán ra và thu về lợi nhuận từ phần chênh lệch đó.

Cơ Chế Hoạt Động Của Thị Trường Ngoại Hối

Khác với giao dịch chứng khoán là nơi mua bán cổ phẩn của một công ty, còn trong forex là nơi bạn mua bán các cặp tiền tệ. Vì vậy, để thực sự hiểu sâu hơn về giao dịch ngoại hối là gì, bạn cần phải biết được cơ chế hoạt động và cách vận hàng của nó.

Cặp tiền tệ:

Trong forex, tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp. Dưới đây là các khái niệm về các cặp tiền tệ trong giao dịch forex, tham gia vào thị trường này, bạn cần phải nắm rõ nó bao gồm đồng tiền cơ sở và đồng tiền định giá. Tiền cơ sở là đồng tiền đứng trước. Còn đồng tiền định giá là đồng tiền đứng sau. 

Ví dụ bạn mua cặp EUR/USD, nghĩa là bạn đang mua EUR và đồng thời bán USD. Và trong giao dịch này, bạn đang kỳ vọng đồng EUR có vị thế mạnh hơn so với đồng USD. Nhưng ngược lại, khi bạn bán đồng EUR/USD nghĩa là bạn bán đồng EUR và mua đồng USD, bạn đang kỳ vọng đồng USD có vị thế mạnh hơn đồng EUR.

Vị thế Long (Mua) và Short (Bán):

Cơ chế kiếm tiền hai chiều là điểm hấp dẫn nhất trong forex, nhờ điểm mà lượng giao dịch hằng của forex vượt mặt so với các giao dịch tài chính khác. Khi chơi forex, bạn sẽ có hai vị thế:

- Vị thế Long (Buy): Khi bạn mua một cặp tiền tệ vào, thì bạn kỳ vọng đồng tiền cơ sở (đồng đứng trước) sẽ tăng giá so với đồng định giá (đồng tiền đứng sau). Nghĩa là bạn muốn mua thấp bán cao.

- Vị thế Short (Sell): Bạn sẽ bán một cặp tiền tệ, với kỳ vọng là đồng tiền cơ sở (đồng tiền đứng trước) sẽ giảm so với đồng tiền định giá (đồng tiền đứng sau). Nghĩa là bạn bán cao mua lại thấp.

Bạn có thể đọc lại ví dụ trên để hiểu rõ hơn về hai vị thế này.

Đòn bẩy (Leverage):

Đòn bẩy là một công cụ đắc lực nhưng cũng là con dao hai lưỡi. Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch khối lượng lớn hơn nhiều so với số vốn thực có. Cụ thể, với tỉ lệ đòn bẩy là 1:500 thì chỉ với 10$ vốn, bạn có thể thực hiện giao dịch trị giá 5000$. Khi sử dụng đòn bẩy, nó sẽ khuếch đại lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng rủi ro cháy tài khoản nếu thị trường đi ngược hướng.

Đây là công cụ đắc lực nhưng cũng là con dao hai lưỡi. Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch khối lượng lớn hơn nhiều so với số vốn thực có.

Ví dụ: Với tỷ lệ đòn bẩy 1:500, chỉ với $10 vốn, bạn có thể thực hiện giao dịch trị giá $5000. Điều này giúp khuếch đại lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng rủi ro cháy tài khoản nếu thị trường đi ngược hướng.

Pip và lot:

 Pip: Đơn vị nhỏ nhất đo lường sự biến động giá (thường là chữ số thập phân thứ 4).

 Lot: Đơn vị đo khối lượng giao dịch. 1 Lot chuẩn tương đương 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở.

Các Loại Cặp Tiền Tệ Phổ Biến Nhất:

Trong giao dịch forex, bạn sẽ thấy có hàng trăm cặp tiền, nhưng chúng được chia làm 3 nhóm chính:

- Các cặp tiền chính:

Cặp tiền tệ chính, là các cặp tiền chứa các đồng USD và một đồng tiền mạnh khác. Nhóm này có tính thanh khoản cao nhất và mức chênh lệch giá (spead) thấp nhất. Dưới đây là các cặp tiền tệ chính phổ biến:

 EUR/USD (Euro / Đô la Mỹ).

 USD/JPY (Đô la Mỹ / Yên Nhật).

 GBP/USD (Bảng Anh / Đô la Mỹ).

 USD/CHF (Đô la Mỹ / Franc Thụy Sĩ).

- Các cặp tiền chéo:

Các cặp tiền không chứa đồng USD, nhưng bao gồm các đồng tiền mạnh khác.

 EUR/GBP (Euro / Bảng Anh).

 EUR/JPY (Euro / Yên Nhật).

 GBP/JPY (Bảng Anh / Yên Nhật).

- Các cặp tiền ngoại lai:

Bao gồm một đồng tiền chính và một đồng tiền của nền kinh tế mới nổi (như Brazil, Thổ Nhĩ Kỳ, Nam Phi, hoặc Việt Nam).

 USD/TRY (Đô la Mỹ / Lira Thổ Nhĩ Kỳ).

 USD/VND (Đô la Mỹ / Việt Nam Đồng).

 Lưu ý: Nhóm này thường có phí giao dịch (Spread) rất cao và thanh khoản thấp.

Top 3 Sàn Giao Dịch Forex Uy Tín Nhất Hiện Nay

Một trong những bước quan trọng khi bạn đã hiểu được giao dịch ngoại hối là gì và bắt đầu bước chân vào thị trường forex là tìm cho mình một sàn forex uy tín. Dấu hiệu của một sàn forex chất lượng là tính pháp lý rõ ràng, nạp rút nhanh chóng và phí giao dịch thấp. Dưới đây là đánh giá chi tiết 3 “ông lớn” uy tín nhất trên toàn cầu nói chung và Việt Nam nói riêng: Exness, FxPro và XM.

Exness – Vua thanh khoản và nạp rút siêu tốc

Sàn giao dịch Exness là một cái tên quen thuộc đối với các trader trên toàn thế giới, đặc biệt là ở Việt Nam. Nhờ vào cơ chế linh hoạt và tốc độ xử lý giao dịch vượt trội.

Exness được cấp phép bởi các tổ chức tài chính hàng đầu như FCA (Anh), CySEC (Síp), FSA. Ưu điểm nổi bật của sàn này là nạp rút tức thời, tiền về tài khoản gần như ngay lập tức. Kể cả thứ bảy chủ nhật. Ngoài ra, sàn còn cho phép sử dụng đòn bẩy không giới hạn giúp tối ưu vốn. Mức Spread siêu thấp, tài khoản Zẻo và Raw Spread có mức chênh lệch gần như bằng 0 cho các cặp tiền chính. 

Nhấn vào ĐĂNG KÝ NGAY bên dưới để mở tài khoản forex demo tại sàn Exness.

FxPro – Sàn giao dịch chuẩn mực dành cho chuyên gia

Nếu Exness mạnh về bán lẻ, thì FxPro là biểu tượng của sự chuyên nghiệp và minh bạch thường được các nhà giao dịch tổ chức ưa chuộng. Sàn FxPro được cấp phép bởi tổ chức uy tín bậc nhất như FCA (Anh), CySEC, FSCA, SCB. Sàn giao dịch uy tín này cam kết lệnh của bạn được chuyển trực tiếp ra thị trường, không có sự can thiệp hay ôm lệnh từ sàn. Một trong những điểm mạnh của sàn là có đa dạng nền tảng giao dịch hỗ trợ như MT4, MT5, cTrader và nền tảng FxPro Edge độc quyền.

Nhấn vào ĐĂNG KÝ NGAY bên dưới để mở ngay tài khoản giao dịch forex tại sàn FxPro.

XM – Sàn giao dịch thân thiện và nhiều khuyến mãi

Sàn XM nổi tiếng với các chương trình thưởng và hệ thống giáo dục người dùng tốt nhất. Được cấp phép bởi ASIC (Úc), CySEC, IFSC. Thường xuyên có chương trình tặng 30$ cho người mới không cần nạp tiền. Khớp lệnh nhanh, đảm bảo mua bán đúng giá thị trường. Đặc biệt, nếu bạn là một nhà giao dịch mới thì đây sẽ là lựa chọn sáng suốt vì XM có tổ chức rất nhiều hội thảo tiếng Việt và các lớp học forex bài bản cho người mới.

Nhấn vào ĐĂNG KÝ NGAY bên dưới để mở ngay tài khoản demo để giao dịch forex tại sàn XM.

Hy vọng qua bài viết này sẽ là cẩm nang cơ bản để bạn tự tin bước vào thế giới tài chính. Chúc bạn thành công!