Đầu tư ngoại hối là một trong những việc đầu tư phổ biến hiện nay vì nó giúp mang lại nhiều lợi nhuận cho nhà đầu tư. Trong bài viết này, chúng tôi muốn giới thiệu đến người đọc về các khái niệm cơ bản trong forex, cũng như giải đáp các câu hỏi mà chúng tôi thường nhận được từ bạn đọc khác.

Sàn FxPro có tốt không? Hướng dẫn chi tiết cách mở tài khoản FxPro để giao dịch Forex

Sàn Exness có đáng tin cậy không? Hướng dẫn chi tiết cách mở tài khoản sàn Exness để giao dịch Forex

ĐẦU TƯ NGOẠI HỐI LÀ GÌ?

Đầu tư ngoại hối hay đầu tư forex là một hoạt động mua và bán các loại tiền tệ trên thị trường tài chính toàn cầu. Việc mua bán này giúp nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá hối đoái. Đây là một thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ USD.

Bạn có thể thấy rằng, việc đầu tư forex là một hoạt động phổ biến trên thế giới vì nó giúp nhà đầu tư mang lại lợi nhuận cao. Tuy nhiên việc kiếm được lợi nhuận từ forex là một quá trình dài học hỏi. Vì vậy Tradeguruz.com luôn cung cấp những kiến thức hữu ích về giao dịch forex để nhà đầu tư có thể tham khảo. Dưới đây là các khái niệm cơ bản trong forex cho những người mới cũng như những người đầu tư lâu năm hiểu rõ và sâu sắc hơn về các khái niệm này:

KHÁI NIỆM CƠ BẢN TRONG ĐẦU TƯ NGOẠI HỐI

CẶP TIỀN TỆ

Cặp tiền tệ là một khái niệm quan trọng trong giao dịch ngoại hối. Nó thể hiện tỷ giá giữa hai loại tiền tệ và cho biết giá trị của một loại tiền tệ khi so sánh với loại tiền tệ khác. Một cặp tiền tệ bao gồm 2 thành phần chính:

• Đồng tiền cơ sở (Base Currency): Là đồng tiền đứng trước trong cặp.
• Đồng tiền định giá (Quote Currency): Là đồng tiền đứng sau trong cặp.

Ví dụ:
Cặp EUR/USD = 1.1000, nghĩa là 1 Euro (EUR) có giá trị bằng 1.10 đô la Mỹ (USD).

Các cặp tiền tệ chính trong forex

Hiện nay, trong thị trường forex có các cặp tiền tệ chính sau:

• EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ): Đây là cặp tiền tệ phổ biến nhất trên thị trường forex. Có biến động ổn định thích hợp cho người mới và cả trader chuyên nghiệp.
• USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật): Đây là cặp tiền tệ có độ thanh khoản cao thứ hai sau cặp tiền EUR/USD. Cặp tiền tệ này sẽ thích hợp với trader thích biến động thấp hơn. 
• GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ): Cặp tiền này còn có tên gọi khác là "Cable". So với cặp EUR/USD thì cặp này biến động mạnh hơn. Khi giao dịch cặp này sẽ mang lại cơ hội lợi nhuận cao nhưng rủi ro cũng lớn.
• USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ): Được biết với tên gọi khác là "Swissie". Khi thị trường biến động mạnh thì đồng Franc Thụy Sĩ được coi là tài sản trú ẩn an toàn.
• AUD/USD (Đô la Úc/Đô la Mỹ): Đây là cặp tiền phản ánh nền kinh tế Úc, đặc biệt liên quan đến xuất khẩu hàng hóa. Cụ thể, khi giá hàng hóa và chính sách tiền tệ của Úc biến động thì cặp tiền này sẽ bị ảnh hưởng.
• USD/CAD (Đô la Mỹ/Đô la Canada): Hay được biết đến với tên Loonie, thì cặp USD/CAD bị ảnh hưởng bởi giá dầu thô vì Canada là nhà xuất khẩu dầu lớn.
• NZD/USD (Đô la New Zealand/Đô la Mỹ): Cặp tiền này thường bị ảnh hưởng bởi ngành công nghiệp và chính sách kinh tế của New Zealand.

Thời gian giao dịch hiệu quả:

Dưới đây là thời gian giao dịch hiệu quả của các cặp tiền tệ, mà theo kinh nghiệm nhiều năm giao dịch, Tradeguruz.com muốn chia sẻ đến bạn đọc:

• Phiên Âu (London): Thanh khoản cao nhất, thích hợp cho EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF.
• Phiên Mỹ (New York): Biến động mạnh hơn, phù hợp với EUR/USD, USD/CAD.
• Phiên Á (Tokyo): Thích hợp cho AUD/USD, USD/JPY.

Đặc điểm chung của cặp tiền tệ chính

Các cặp tiền tệ chính được giao dịch nhiều nên thanh khoản cao, spread thấp và dễ dàng mua/bán. Ngoài ra, các cặp tiền tệ chính thường có tính ổn định hơn so với các cặp tiền tệ chéo hay ngoại lai. Một đặc điểm quan trọng của các cặp tiền tệ chính là rất dễ phân tích, bởi các yếu tố kinh tế và tin tức ảnh hưởng đến chúng thường rõ ràng và dễ tiếp cận.

Nên chọn cặp tiền tệ nào để giao dịch?

Lựa chọn cặp tiền tệ nào để giao dịch sẽ phụ thuộc rất nhiều vào phong cách giao dịch của mỗi nhà đầu tư. Dưới đây là các lựa chọn phổ biến:

Đối với người mới bắt đầu:

• Nên chọn cặp EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ) vì đây là cặp tiền tệ phổ biến, được giao dịch nhiều nên có tính thanh khoản cao, spread thấp và biến động ổn định. Ngoài ra, đây là cặp tiền tệ có nhiều dư liệu để phân tích nhất. 
• Nếu như bạn chọn phong cách giao dịch ngắn hạn và dài hạn thì cặp tiền tệ này cũng là một lựa chọn hàng đầu.
• Bạn muốn giao dịch trong ngày (day trading) và thích rủi ro ở mức vừa phải thì nên giao dịch USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật). Đây cũng là một trong những cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao, thường ít biến động hơn so với các cặp tiền tệ khác và dễ dự đoán.

Đối với nhà giao dịch đã giàu kinh nghiệm:

• Nên chọn cặp GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ). Vì đây là cặp tiền tệ có biến động lớn, tạo cơ hội lợi nhuận cao.

• Đây là cặp tiền tệ cũng có khá nhiều dữ liệu để phân tích vì nó phản ánh sức mạnh của nền kinh tế Anh so với Mỹ. 
• Còn bạn muốn giao dịch theo xu hướng thì cặp tiền AUD/USD (Đô la Úc/Đô la Mỹ). Đây là cặp tiền tệ phản ánh mối quan hệ kinh tế giữa Úc và Mỹ.

• Bạn là nhà giao dịch thận trọng và muốn tránh rủi ro lớn thì cặp USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ) là lựa chọn hàng đầu của bạn. Bởi khi thị trường biến động bất ổn thì cặp này được xem là tài sản “trú ẩn an toàn”.              

PIP

PIP là gì trong Forex?

Đơn vị đo lường sự thay đổi nhỏ nhất trong tỷ giá của một cặp tiền tệ trên thị trường forex là Pip. 1 pip thường tương đưng với 0.0001 (1/10.000) đối với hầu hết các cặp tiền chính. Riêng đối với với các cặp có JPY (Yên Nhật), thì 1 PIP là 0.01 (1/100) do tỷ giá thường có hai số thập phân.

Ví dụ: 

• 1 PIP thường tương ứng với 0.0001 (1/10.000) đối với hầu hết các cặp tiền chính.
• Với các cặp có JPY (Yên Nhật), 1 PIP là 0.01 (1/100) do tỷ giá thường có hai số thập phân.

ĐÒN BẨY

Đòn bẩy là một công cụ trong forex. Giúp nhà giao dịch có thể giao dịch với số vốn lớn hơn số vốn thực tế trong tài khoản. Nhờ đòn bẩy mà giúp các nà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận lớn hơn thì những biến động nhỏ của thị trường.

Nguyên lý hoạt động của đòn bẩy là bạn cần phải đặt cọc một phần nhỏ của tổng giá trị giao dịch. Đây gọi là ký quỹ (margin). Phần còn lại do sàn môi giới tạm ứng.

Ví dụ:

Nếu bạn giao dịch với đòn bẩy 1:100 và có 100 USD trong tài khoản. Bạn có thể mở vị thế trị giá lên đến 10,000 USD (100 USD x 100). Tùy sàn giao dịch, mỗi sàn sẽ có mỗi mức tỉ lệ đòn bẩy tối đa khác nhau.

Khi sử dụng đòn bẩy sẽ giúp nhà giao dịch tăng sức mua và mang lại lợi nhuận lớn chỉ nhờ vào các biến động nhỏ. Tuy nhiên, đi kèm với đó là rủi ro thua lỗ cũng lớn nếu không quản lý tốt. Đối với người mới bắt đầu thì có thể sử dụng mức đòn bẩy thấp là 1:10 hoặc 1:20.

KÝ QUỸ

Như đã đề cập phía trên, ký quỹ (Margin) là số tiền mà nhà giao dịch phải đặt cọc để mở và duy trì một vị thế trên thị trường Forex. Hay được hiểu là đặt cọc để có thể sử dụng đòn bẩy. Mục đích của ký quỹ là để bù đắp rủi ro khi sử dụng đòn bẩy cho sàn giao dịch.

Số tiền ký quỹ sẽ phụ thuộc vào tỉ lệ đòn bẩy và quy mô lệnh giao dịch.

Ví dụ: Bạn muốn mở một lệnh trị giá 10,000 USD với đòn bẩy 1:100.

• Ký quỹ cần thiết = 10,000 USD / 100 = 100 USD.
• Bạn chỉ cần 100 USD trong tài khoản để mở vị thế này.

LONG (MUA) VÀ SHORT (BÁN):

Hai thuật ngữ này là hai thuật ngữ không chỉ phổ biến trong thị trường forex mà còn phổ biến ở các thị trường tài chính khác. Cụ thể:

Long (mua): 

Khi bạn kỳ vọng rằng giá của một cặp tiền tệ sẽ tăng trong tương lai thì bạn sẽ đặt một lệnh mua. Với mục tiêu rằng bạn sẽ mua cặp tiền tệ đó ở mức giá thấp và bán lại ở giá cao để thu lợi nhuận. Việc đặt lệnh mua này sẽ thích hợp khi thị trường có xu hướng tăng.

Short (bán): 

Khi bạn tin rằng, giá của cặp tiền tệ đó sẽ giảm trong tương lai, thì bạn sẽ đặt lệnh bán. Với mục tiêu là bạn sẽ bán ở giá cao và mua lại giá thấp để thu lợi nhuận. Việc đặt lệnh bán này thì sẽ thích hợp khi thị trường có xu hướng giảm.

Ví dụ:

• Long (mua): Đối với cặp tiền EUR/USD, khi bạn dự đoán đồng Euro sẽ mạnh lên so với USD, bạn sẽ mua cặp EUR/USD.
• Short (bán): Đối với cặp tiền USD/JPY, khi bạn dự đoán USD giảm so với đồng JPY thì bạn sẽ cặp USD/JPY.

Long và Short là hai công cụ cơ bản để giúp bạn kiếm được lợi nhuận ngay cả khi thị trường tăng và giảm. Tuy nhiên để sử dụng hiệu quả hai công cụ này, thì nhà đầu tư cần xác định xu hướng và phân tích kỹ thị trường. Để quản lý rủi ro tốt, thì bạn nên đặt lệnh Stop-Loss để hạn chế tổn thất nếu thị trường đi ngược với dự đoán của bạn.

HỖ TRỢ VÀ KHÁNG CỰ (SUPPORT VÀ RESISTANCE)

Dưới đây là hai khái niệm quan trọng trong forex cùng chúng tôi tìm hiểu kỹ về thông tin dưới đây nhé!

Hỗ trợ (Support) là gì?

Support hay còn gọi là hỗ trợ, là mức giá mà tại đó lực mua mạnh đủ để ngăn giá tiếp tục giảm sâu hơn. Khi giá chạm vào vùng hỗ trợ, nó thường có xu hướng bật lên do áp lức mua tăng. 

Mức hỗ trợ phản ánh tâm lý thị trường khi người bán giảm áp lực bán. Trong khi người mua tăng cường mua vào. Ngoài ra, mức hỗ trợ còn là dấu hiệu để nhà đầu tư coi là vùng giá tốt để mua vào.

Kháng cự (Resistance) là gì?

Resistance hay còn gọi là kháng cự, là mức giá mà tại đó lực bán đủ mạnh để ngăn giá tiếp tục tăng cao hơn. Khi giá chạm vào vùng kháng cự, nó thường có xu hướng giảm do áp lực bán tăng.

Mức kháng cự phản ánh tâm lý thị trường khi người mua giảm áp lực mua trong khi người bán tăng cười bán ra. Ngoài ra, các nhà đầu tư coi mức kháng cự là vùng giá tốt để chốt lời hoặc bán ra.

TREND

Xu hướng hay được gọi là trend, là hướng di chuyển chủ đạo của giá trên thị trường trong một khoảng thời gian nhất định. Khi xác định đúng xu hướng, sẽ giúp trader giao dịch theo hướng có xác suất thành công cao hơn thay vì chống lại thị trường.

Hiện nay trong forex có các loại xu hướng chính sau:

• Xu hướng tăng: 

Khi xu hướng tăng thì nhà đầu tư sẽ tìm cơ hội mua (buy) khi giá điều chỉnh về các vùng hỗ trợ hoặc đường xu hướng tăng.

• Xu hướng giảm: 

Khi xu hướng giảm, các trader sẽ tìm cơ hội bán khi giá hồi lên các vùng kháng cự hoặc đừng xu hướng giảm.

• Xu hướng đi ngang: 

Nhà đầu tư sẽ mua tại vùng hỗ trợ và bán tại vùng kháng cự trong phạm vi dao động.

Lưu ý: 

Xu hướng sẽ không tồn tại mãi mãi, tất cả cac xu hướng đều có thể kết thúc và đảo chiều. Thông thường, xu hướng mạnh sẽ đi kèm với khối lượng giao dịch lớn và ít điều chỉnh sâu. Ngoài ra, bạn cần phải kết hợp với nhiều công cụ khác nhau để xác định xu hướng chính xác nhất.

INDICATOR (Chỉ báo kỹ thuật)

Chỉ báo kỹ thuật hay còn gọi là Indicator, là công cụ hỗ trợ phân tích kỹ thuật giúp trader đánh giá xu hướng và đo lường sức mạnh thị trường và tìm điểm vào/thoát lệnh. 

Hiện tại, có thể phân loại các loại chỉ báo kỹ thuật trong thị trường forex sau:

Indicator xu hướng (Trend Indicators): 

Loại chỉ bảo này giúp xác định xu hướng hiện tại của thị trường. Ví dụ như chỉ báo MA (đường trung bình động); Parabolic SAR: Xác định hướng đi của giá và điểm dừng lỗ.

Indicator động lượng (Momentum Indicators):

Đây là loại chỉ báo đo lường tốc độ và sức mạnh của xu hướng. Ví dụ như: Relative Strength Index (RSI): Đo lường mức quá mua/quá bán;  MACD là chỉ bái đo lường sự thay đổi động lượng giữa hai đường MA.

Indicator khối lượng (Volume Indicators): 

Dùng để phân tích khối lượng giao dịch để đánh giá sức mạnh của xu hướng. Ví dụ như volume: Tổng khối lượng giao dịch; On-Balance Volume (OBV): So sánh khối lượng mua và bán.

Indicator biến động (Volatility Indicators): 

Đo lường mức độ dao động của giá trong một khoảng thời gian nhất định.

Một số lưu ý quan trọng khi sử dụng các chỉ báo là:

• Chỉ báo chỉ dựa trên những dữ liệu quá khứ nên không thể dự đoán chính xác tương lai. 
• Ngoài ra, vì có quá nhiều chỉ báo sẽ khiến nhà đầu tư bị rối và giảm hiệu quả phân tích.

Trên đây là các thuật ngữ cơ bản và quan trọng trong thị trường forex. Bạn có thể tìm hiểu thêm các thông tin giao dịch forex ở trang Tradeguruz.com.

CÁC CÂU HỎI THƯỜNG GẶP TRONG ĐẦU TƯ NGOẠI HỐI

TẠI SAO GIÁ TIỀN TỆ LẠI THAY ĐỔI?

Một trong những câu hỏi rất lớn đối với các nhà giao dịch khi tham gia thị trường forex là “ Vì sao giá tiền tệ lại thay đổi?” Thì dưới đây, chúng tôi sẽ giải đáp các thắc mắc đó của các nhà đầu tư!

Gía của tiền tệ thay đổi có rất nhiều yếu tố như:

• Cung và cầu trên thị trường forex: 

Khi nhiều người cùng mua một đồng tiền, thì nghĩa là nhu cầu của đồng tiền đó tăng mạnh. Điều này sẽ giúp giá trị của đồng tiền đó sẽ tăng. Ngược lại, khi có nhiều người bán, thì cung của đồng tiền đó sẽ tăng, dẫn đến giá trị của đồng tiền sẽ giảm.

• Các chỉ báo kinh tế khác:

• Lãi suất: 

Lãi suất của đồng tiền cao thường thu hút dòng tiền đầu tư nước ngoài, làm tăng giá trị đồng tiền. Ngược lại, lãi suất thấp khiến đồng tiền mất giá trị.

• Lạm phát: 

Lạm phát cao làm giảm sức mua của đồng tiền, dẫn đến mất giá.

• Tăng trường GDP: 

Nếu một quốc gia tăng tưởng kinh tế mạnh mẽ sẽ giúp giá trị của đồng tiền được tăng cao.

• Tỷ lệ thất nghiệp: 

Khi quốc gia của đồng tiền đó có tỉ lệ thất nghiệp cao sẽ làm giảm giá trị của đồng tiền.

• Các sự kiện chính trị:

Trong các sự kiện như bầu cử, xung đột hoặc thay đổi chính sách có thể tạo ra sự không chắc chắn dẫn đế giá trị của tiền tệ giảm.

• Điều chỉnh chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương: 

Nếu ngân hàng trung ương tăng lãi suất hoặc thắt chặt chính sách tiền tệ thì sẽ làm giá trị đồng tiền mạnh lên. Ngược lại, nếu chính sách tiền tệ bị nới lỏng và giảm lãi suất sẽ làm giá trị của đồng tiền bị suy yếu.

• Ngoài ra, giá trị của đồng tiền còn ảnh hưởng bởi tâm lý thị trường và đầu cơ; tỉ lệ xuất nhập khẩu và biến động hàng hóa…

Đến đây, sẽ có một số nhà đầu tư Việt Nam thắc mắc rằng, ở Việt Nam thì giao dịch forex có hợp pháp không?

GIAO DỊCH FOREX CÓ HỢP PHÁP Ở VIỆT NAM KHÔNG?

Đây là một câu hỏi Tradeguruz.com nhận được rất nhiều trong quá trình chia sẻ về kinh nghiệp forex. Dưới đây là câu trả lời chi tiết về câu hỏi này.

Ở Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chưa cấp phép để bất kỳ tổ chức hay cá nhân nào cung cấp dịch vụ giao dịch forex trong nước. Tuy nhiên, người Việt Nam hoàn toàn có thể giao dịch forex thông qua các sàn giao dịch quốc tế khác. Nếu xảy ra tranh chấp hoặc rủi ro mất tiền thì sẽ không được pháp luật Việt Nam bảo vệ. Vì vậy để tránh những tranh chấp và rủi ro mất tiền thì nhà đầu tư phải chọn sàn giao dịch forex uy tín. 

Vậy những sàn giao dịch nào uy tín và đảm bảo tài sản của người chơi?

NÊN GIAO DỊCH FOREX Ở SÀN NÀO?

Thị trường forex là một thị trường mạnh nhất trong thị trường tài chính hiện tại. Vì vậy, đơn vị lợi dụng điều này để tạo ra các sàn giao dịch forex giả để trục lợi. Do đó để giúp nhà đầu tư tránh bị mất tiền oan thì Tradeguruz.com sẽ giới thiệu đến bạn 3 sàn giao dịch forex uy tín nhất hiện nay là XM, FxPro và Exness. Chúng tôi đề xuất 3 sàn này là vì các lý do sau đây:

• Được cấp phép và được quản lý bởi tổ chức uy tín;
• Thời gian hoạt động lâu năm;
• Công khai minh bạch các khoản phí;
• Giao diện website dể sử dụng;
• Có hỗ trợ ngôn ngữ tiếng Việt;
• Có tài khoản demo để người chơi có thể trải nghiệm và luyện tập giao dịch;

Phía trên, là một số lý do chúng tôi giới thiệu các sàn này đến người chơi. Còn dưới đây chúng tôi muốn nêu ra chi tiết cụ thể về từng sàn để người chơi có thể lựa chọn tùy theo nhu cầu của mình.

Sàn XM:

• Loại tài khoản: XM cung cấp tài khoản Micro và Standard.
• Vốn đầu tư tối thiểu: Từ $5.
• Đòn bẩy: Lên đến 1:888 cho tài khoản micro.
• Ưu điểm: Hỗ trợ ngôn ngữ tiếng Việt, nhiều chương trình khuyến mãi hấp dẫn, bao gồm bonus cho người mới.

Mở tài khoản XM ở mục "ĐĂNG KÝ NGAY".

Sàn FxPro:

• Loại tài khoản: FxPro MT4 (tương đương với tài khoản Micro), FxPro MT5 và FxPro cTrader (tương đương với tài khoản Standard).
• Vốn tối thiểu: $100
• Đòn bẩy: Tối đa 1:500
• Ưu điểm: Hỗ trợ ngôn ngữ tiếng Việt, spread thấp, cung cấp cho nhà giao dịch nhiều tài nguyên hữu ích.

Nhấn vào mục "ĐĂNG KÝ NGAY" để mở tài khoản FxPro.

Sàn Exness

• Loại tài khoản: Exness cung cấp tài khoản Standard Cent, tương đương tài khoản micro.
• Vốn đầu tư tối thiểu: Chỉ từ $1.
• Đòn bẩy: Có thể lên đến 1:2000 (đối với tài khoản Standard Cent).
• Ưu điểm: Spread thấp, nạp rút tiền nhanh chóng qua các phương thức phổ biến tại Việt Nam.

Nhấn vào mục "ĐĂNG KÝ NGAY" để mở tài khoản Exness.

Cả ba sàn XM, FxPro và Exness đều có những ưu điểm nổi bật, từ giấy phép quản lý, đa dạng sản phẩm giao dịch, đến các dịch vụ hỗ trợ khách hàng chất lượng. Việc lựa chọn sàn giao dịch phù hợp phụ thuộc vào nhu cầu cá nhân và chiến lược giao dịch của từng nhà đầu tư. Hy vọng rằng, từ những thông tin mà chúng tôi đã cung cấp phía trên, các trader đã lựa chọn cho mình một sàn giao dịch cho riêng mình, hãy nhanh tay nhấn "ĐĂNG KÝ NGAY" tại sàn giao dịch mà bạn đã lựa chọn nhé!